الامتثال المالي
سياسة AML / KYC
آخر تحديث 5 أغسطس 2026. توضح هذه السياسة نهج الشركة، ولا تطلب من زوار الموقع رفع مستندات هوية أو معلومات مالية عبر النماذج العامة.
رخصة المهنة من مركز أبوظبي العقاري 202400744192 · الرخصة التجارية CN-5169222
01
1. الغرض وبيانات الشركة
مشغّل الموقع هو SEA SWEET HOME REAL ESTATE - L.L.C - O.P.C، شركة وساطة عقارية مقرها أبوظبي، الإمارات العربية المتحدة. رخصة المهنة من مركز أبوظبي العقاري: 202400744192. الرخصة التجارية: CN-5169222.
نلتزم بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح والتهرب من العقوبات والجرائم المالية ذات الصلة بخدماتنا.
02
2. الإطار التنظيمي
صُممت الإجراءات لمراعاة المتطلبات الإماراتية المطبقة، بما فيها Federal Decree by Law No. 10 of 2025 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح، وCabinet Resolution No. 134 of 2025 ولائحته التنفيذية، وتوجيهات UAE Ministry of Economy and Tourism وUAE Financial Intelligence Unit والسلطات العقارية المختصة وإطار العقوبات المالية المستهدفة ومتطلبات ADREC المطبقة، مع إمكان مراعاة معايير FATF كإرشاد دولي ذي صلة.
03
3. النطاق
تنطبق السياسة على الخدمات والعملاء والمعاملات والأطراف والمستفيدين الحقيقيين حيث يلزم، وعلى الموظفين والمتعاقدين المخولين ضمن مسؤولياتهم.
04
4. النهج القائم على المخاطر
نقيّم مخاطر العميل والملكية والمنتج والمعاملة والجغرافيا وقناة التواصل ومصدر الأموال أو الثروة عند الاقتضاء، ونطبق تدابير متناسبة مع المخاطر ولا نعتمد على عامل واحد وحده.
05
5. توقيت العناية الواجبة
تُجرى قبل أو أثناء إنشاء علاقة عمل، وقبل معاملة تتطلب التحقق، وعند الاشتباه بجريمة مالية، وعندما تبدو معلومات الهوية السابقة غير دقيقة أو غير كافية، وعند الحاجة لتحديث معلومات عميل حالي أو ملف مخاطره.
06
6. العملاء الأفراد
نحدد الهوية ونتحقق منها بمستندات وبيانات موثوقة ومناسبة، ونفهم الغرض وطبيعة العلاقة ومصدر الأموال عند الحاجة، ولا تُرسل هذه المستندات عبر نموذج الاستفسار العام.
07
7. الشركات والأشخاص الاعتباريون
نتحقق من الوجود القانوني والملكية والسيطرة والمفوضين والمستفيد الحقيقي والغرض والنشاط، ونفهم هيكل الملكية المعقد أو غير المعتاد قبل المتابعة.
08
8. العناية الواجبة المعززة
تُطبق تدابير إضافية في الحالات الأعلى خطراً، وقد تشمل موافقة إدارية ومعلومات إضافية عن المصدر والغرض ومراقبة أشد، بما في ذلك الأشخاص المعرضون سياسياً والمناطق أو الأنماط مرتفعة المخاطر عند انطباقها.
09
9. فحص العقوبات
نفحص الأطراف ذات الصلة مقابل قوائم العقوبات المطبقة ونتخذ إجراءات التجميد أو عدم الإتاحة أو الإبلاغ حيث يفرض القانون، ولا نبلغ العميل بما قد يحظر الإفصاح عنه.
10
10. المراقبة المستمرة
نراجع المعاملات والسلوك والمعلومات بما يتسق مع المعرفة المتاحة وملف المخاطر، ونحدّث السجلات عند الحاجة ونفحص النشاط غير المعتاد.
11
11. التقارير المشبوهة والسرية
يرفع الاشتباه داخلياً ويُقيّم ويُبلّغ عبر القنوات الرسمية المطلوبة دون تأخير غير مبرر. تُحفظ السرية ويحظر التنبيه غير المشروع للطرف المعني.
12
12. تقارير النشاط العقاري
نلتزم بمتطلبات الإبلاغ العقاري المطبقة، بما فيها التقارير والحدود وطرق الدفع أو الأصول الافتراضية حيث تنطبق، وفق القواعد والتوجيهات الحالية.
13
13. تعذر إكمال الفحوص
قد نرفض بدء الخدمة أو نوقفها أو نؤخر المعاملة أو ننهي العلاقة إذا تعذر استكمال التحقق المطلوب، مع النظر في واجبات الإبلاغ وعدم التنبيه.
14
14. السجلات والحوكمة والتدريب
نحتفظ بسجلات مناسبة وفق المدة القانونية، ونطبق مسؤوليات وإشرافاً وتدريباً وضوابط داخلية ومراجعات متناسبة مع نشاط الشركة ومخاطرها.
15
15. حماية البيانات واستخدام الموقع والتواصل
تُعالج معلومات الامتثال بصورة مشروعة وآمنة وبوصول مقيد. لا ترفع مستندات KYC أو جوازات أو هويات أو بيانات مصرفية عبر الموقع العام. للاستفسار تواصل عبر info@seasweethome.com أو +971 50 772 3396.
الخطوة التالية
ابدأ بمتطلب واضح.
سنبدأ بالأسئلة اللازمة لفهم الهدف والخيارات العملية.
